Банки в Челябинске

Состав банков Челябинска

В Челябинске и Челябинской области работает 72 банка, из которых 11 % местные. Большую часть рынка занимают представительства федеральных банков. Иностранные банки - 10 %.

Местные банки Челябинска

Федеральные/московские банки Челябинска

Иностранные банки в Челябинске

Банковское сообщество

Стабилизация в экономике и в банковском секторе способствует реализации крупных инвестиционных проектов. Производственные компании получили поддержку со стороны банков. Так, в начале 2010 г. ГК «ЧТПЗ» получила заем в 5 млрд руб. от «Газпромбанка» на завершение строительства цеха «Высота 239».Благодаря открытию кредитной линии в Сбербанке России птицефабрика «Равис» намерена вложить в развитие и модернизацию производства 1,8 млрд руб.

Контролирующей организацией является Центральный Банк Российской Федерации.

** Источник: сайты банков, www.banki.ru.
 

Кредиты для бизнеса в Челябинске

Рост объемов кредитования юридических лиц в 2010 году вырос на 11,7%. В 2010 г. банки Челябинской области выдали предпринимателям и организациям 341 млрд руб. Однако рынок еще не вернулся к докризисным показателям 2008 г., когда объем кредитования юридических лиц составил 498 млрд руб.

В 2010 г. банки Челябинской области выдали кредитов на общую сумму 429 млрд руб. Доля юридических лиц и предпринимателей в общем объеме кредитования составила 80%. Это на 10% меньше, чем в 2009 г. Рост объемов произошел за счет увеличения потребительского спроса и активности физических лиц.

Объемы кредитования субъектов малого и среднего бизнеса возросли на 93% по сравнению с 2009 г. и составили в общей сумме 87 млрд руб. Из них 15% — доля индивидуальных предпринимателей.

Ведущие банки Челябинска по работе с юридическими лицами

Ведущие федеральные и иностранные банки в Челябинске по кредитованию бизнеса

Ипотека в Челябинске

По данным УФРС, в 2010 г. в Челябинске было зарегистрировано 16 256 ипотечных сделок, в 2011 г. их количество составило уже 21 808. Данная динамика объясняется тем, что в 2011 г. стартовали специальные программы (например, военная ипотека), в целом уменьшался процент ипотечных кредитов и увеличивалась лояльность банков к клиентам. 

Потребительские кредиты в Челябинске

Банки Челябинска и области существенно наращивают объем кредитов, выданных физическим лицам. Уже в 1п/г 2011 г. составил 60,8 млрд руб., показав рост в 84,2% по сравнению с 1п/г 2010 г. По оценкам ЦБ РФ, смягчение ценовых условий кредитования населения, расширение линейки кредитных продуктов, наметившееся со второй половины 2010 г., привело к увеличению удельного веса кредитов в совокупных кредитных вложениях на 3,6 процентных пунктов до 23,3%, что выше среднего показателя по УрФО (23,1%) и России (16,1%).

Средневзвешенные процентные ставки по кредитам для физических лиц в рублях и долларах продолжают снижаться. В 1 п/г 2011 г. по розничным кредитам в рублях — ставки понизились на 1,2 п. п. до 15,5%; ставки в долларах США по кредитам частным лицам уменьшились на 0,9 п.п. до 10,6%. Средневзвешенные же процентные ставки по кредитам в евро для населения выросли на 0,5 п.п. до 11,3%. По оценкам экспертов, во 2 п/г 2011 г. стоит ожидать незначительного дальнейшего понижения средневзвешенных процентных ставок по кредитам в рублях на 0,7 п. п. до 14,8%.

Продолжается тенденция концентрации в регионе крупнейших федеральных игроков. Так, федеральными и международными банками в 1 п/г 2011 г. выдано 54,2 млрд руб. кредитов физическим лицам, что на 5% больше по сравнению с тем же периодом прошлого года. Среди них лидерами являются «ВТБ24», УРАЛСИБ» и «Райффайзенбанк».

Экспресс-кредитование набирает утраченную во времена кризиса популярность. По оценкам экспертов, данный факт связан с повышением прозрачности условий рынка потребительского кредитования. Основные игроки под «нажимом» Роспотребнадзора постепенно отменяли различного рода комиссии, что постепенно стало приводить к снижению эффективной ставки. В среднем процентная ставка снизилась в 1п/г 2011г. на 6–7% и составила 42%.

С начала 2011 г. набирает обороты рынок автокредитования. Этому способствовало снижение на протяжении года процентных ставок (13–13,5%), смягчение требований к размеру первоначального взноса, отмена комиссии и обязательного страхования. Объемы кредитования возросли на 63% по количеству и на 67% по объему выданных ссуд относительно аналогичных прошлогодних показателей. Средняя сумма автокредита по сравнению с 2010 г. по Челябинской области выросла на 3–5% и составляет 400 тыс. руб. Однако, по оценкам игроков рынка не стоит ожидать дальнейшего снижения процентных ставок — банки Челябинска будут бороться за клиентов качеством обслуживания и ориентированностью на определенные марки автомобилей.

Главные события 2011 года для банков

1. С начала 2011 г. головной офис и 15 филиалов Банка «Открытие» переведены на многофилиальную схему работы на базе единого информационного комплекса Центра финансовых Технологий(ЦФТ-Банк) В феврале 2011 г. команда ЦФТ совместно с ИТ-специалистами Банка «Открытие» первыми внедрили ЦФТ-Банк в филиале кредитной организации в Челябинске; ОАО Банк «Западный» открыл в августе 2011 г. в Челябинске свое отделение. Это очередной шаг банка, направленный на реализацию принятой стратегии активной региональной экспансии. Отделение в Челябинске — шестое на территории Волжско-Уральского региона.
2. В феврале 2011 г. челябинский арбитраж признал банкротом банк «Монетный дом». Помимо него, в России разорились еще четыре банка, принадлежавшие, как и «Монетный Дом», Матвею Урину, — Славянский Банк, Традо-Банк, Уралфинпромбанк и Донбанк. Размер требований кредиторов «Монетного дома» составляет 6,7 млрд руб., из которых 5 млрд — задолженность перед агентством по страхованию вкладов (АСВ).
3. В апреле 2011 г. «Росбанк» исполнил предписание Челябинского УФАС России о перечислении в федеральный бюджет дохода в размере 4 582 658 руб., полученного в результате нарушения антимонопольного законодательства на рынке страховых услуг. Штраф наложен за подписание Росбанком договоров о сотрудничестве, являющихся обязательным условием для аккредитации страховщиков. В 2007-2009 гг. шесть страховых компаний (в том числе «Росгосстрах», «Согласие» и «Ресо-Гарантия») в обмен на агентское вознаграждение страховали в Росбанке риски ипотечного кредитования. При этом перечень доступных страховщиков для клиентов банка был закрыт.
4. С августа 2011 г. в Челябинске расследуется уголовное дело по факту незаконного получения кредита в местном филиале Россельхозбанка. Кредит на сумму 75 млн руб. был выдан в феврале 2010 г. бизнесмену Алексею Ткаченко под залог помещений в центре города площадью 812 кв. м., которые были перепроданы еще до заключения кредитного договора. По мнению экспертов, если суд не примет к рассмотрению доводы банка, может быть создан опасный прецедент: недвижимость, находящаяся в залоге по банковским кредитам, перестанет считаться надежным обеспечением.

Главные события 2010 года для банков

1. В феврале 2010 г. Челябинвестбанк основал дочернюю лизинговую компанию «ИНВЕСТ‑лизинг». Большинство лизинговых компаний используют в качестве источника финансирования банковские кредиты, поэтому открытие банком собственного направления — логичное решение, поясняют в самом кредитном учреждении. Крупнейшие банки Челябинска уже имеют в своем составе лизинговые компании («ЧелИндЛизинг», «УралПромЛизинг»).
2. В марте 2010 г. в Челябинске открылся филиал федерального банка «Мой банк». Организация этого офиса — часть общей стратегии развития банка, который активно открывает филиалы в регионах. «Мой банк» планирует занять 5% местного рынка.
3. В декабре 2010 г. 6 банков вступили в Фонд содействия кредитованию малого предпринимательства Челябинской области. К концу 2010 г. их количество составляло уже 17 банков‑партнеров, 4 из них — с «местной пропиской». Фонд выступает поручителем по кредитам, предоставляемыми коммерческими банками. Так, например Челябинский филиал ОАО «УРАЛСИБ» к началу 2011 г. подписал 34 договора с заемщиками под поручительство Фонда на общую сумму 127 млн руб.
4. 20 декабря 2010 г. у банка «Монетный дом» была отозвана лицензия на осуществление банковских операций.
5. 10 февраля 2011 г. Арбитражный суд Челябинской области вынес постановление о признании банка «Монетный дом» банкротом. Общая сумма выплат страхового возмещения по вкладам, размещенным в банке, составила 5 млрд 187 млн руб. Это самый крупный страховой случай в истории системы страхования вкладов. Юридические лица, обязательства перед которыми оцениваются в 1 млрд руб., попадают в разряд кредиторов третьей очереди и должны ждать завершения процедуры банкротства (около 1,5-2 лет), для того чтобы претендовать на получение средств.