Сколько стоит факторинг?

Ольга Давыдова, старший инспектор отдела кредитных операций челябинского филиала ОАО «НОМОС-БАНК». – Комиссия банка за факторинговое обслуживание зависит от длительности предоставляемых покупате

Ольга Давыдова,
старший инспектор отдела кредитных операций челябинского филиала ОАО «НОМОС-БАНК».

– Комиссия банка за факторинговое обслуживание зависит от длительности предоставляемых покупателям отсрочек платежа и размера оборота компании по факторингу.

Факторинг представляет собой беззалоговое финансирование, что выгодно отличает его от кредита. Для его получения достаточно предоставить в банк товарно-распорядительные документы (счета-фактуры, накладные). Банк берет на себя административное управление задолженностью покупателей, переданных на факторинг, контроль за текущим состоянием поставок и постоянное информирование компании-поставщика о движении средств.

Факторинг дает возможность сущест­венно укрепить конкурентные преимущества компании за счет сокращения до минимума возникающих кассовых разрывов при поставках по отсрочке, точного финансового планирования, значительного увеличения оборачиваемости капитала, объемов закупок и поставок, привлечения дополнительных финансовых ресурсов, не увеличивающих кредиторскую задолженность, расширения круга покупателей и улучшения условий договоров с существующими дебиторами, страхования риска несвоевременных расчетов за продукцию.

Галина Родина,
директор филиала «Южно-Уральский» ОАО «УБРиР».

– Стоимость факторингового обслуживания зависит от выбранного клиентом тарифа, а комиссия зачастую оказывается ниже затрат по кредитным договорам или договорам кредитных линий. Многие компании перестраивают ценовую политику с целью эффективного использования факторинга: предоставляют скидки при оплате товаров по отгрузке или предоплате и закладывают в цену товаров затраты на факторинговое обслуживание с учетом возможных отсрочек платежей по контрактам.

Факторинг – один из эффективных финансовых инструментов, позволяющий предприятиям отгружать товары или оказывать услуги с отсрочкой платежа без обременения своего баланса дебиторской задолженностью или кредитами.

Компания, отгрузив товар или оказав услуги с отсрочкой платежа, уступает денежное требование по контракту банку, который сразу перечисляет предприятию до 90% оплаты по контракту. Оставшаяся сумма за вычетом комиссии банка перечисляется клиенту после получения платежа от покупателя или потребителя услуг.

Надежда Соловьёва,
старший специалист отдела консультирования клиентов челябинского представительства банка «Национальная Факторинговая Компания».

– Сегодня факторинг используется не так активно, как кредит, хотя эта услуга появилась в России еще в 1995 г., и наша компания стала первой, профессионально предоставляющей ее. На данный момент не все потенциальные клиенты знакомы с факторингом. Однако в последние год-два интерес к нему возрос, он стал пользоваться спросом. Уровень информированности сейчас растет, в том числе благодаря и нашим усилиям.

При оптовой продаже практически любых товаров или услуг покупатели просят отсрочку. Мало кто из них может внести предоплату, и если даже они рассчитываются сразу, то берут товар не по той цене, по которой хотели бы реализовать, именно поэтому услуга факторинга становится все более актуальной.

Воспользоваться ею могут клиенты практически всех отраслей и масштабов, в том числе и представители малого бизнеса. Например, у нас только два требования к компании: это деятельность в течение шести месяцев и минимальный оборот – 250 тыс. руб.

Название банка Факторинговая комиссия Размер финансирования Лимит финансирования одного покупателя Допустимая отсрочка платежа для покупателя Требования к клиенту
«Мечел» Зависит от объемов поставки и отсрочки платежа 100% Минимальная сумма – 10 тыс. руб. До 180 дней Индивидуальный подход
«НОМОС-БАНК» Индивидуально, комиссия за обработку документов – 59 руб. До 90% Нет До 90 дней Положительный баланс, не менее четырех дебиторов
«Национальная Факторинговая компания» От 0,5 до 5% До 90% Нет До 90 дней, до 120 – индивидуально Шесть месяцев деятельности компании, безналичный расчет с отсрочкой платежа
«Северная казна» От 0,5 до 5% (зависит от количества дней отсрочки платежа) От 70 до 95% (зависит от количества дней отсрочки платежа) Нет Более 60 дней 3-5 постоянных покупателей, безналичный расчет
«Снежинский» Индивидуально Не более 80% Индивидуально Максимум – один год Устойчивое финансовое состояние, расчетный счет в банке с оборотом по нему
«Уральский Банк реконструкции и развития» От 0,044 до 0,066% в день (зависит от тарифного плана) До 90% Минимальный – не ограничен, максимальный – в зависимости от финансового состояния клиента До 180 дней Деятельность – более шести месяцев, расчетный счет в банке – более шести месяцев, возможен расчетный счет в другом банке с предоставлением справки об обороте
Самое читаемое
  • Россия потеряла 22 млрд руб. на экспорте древесины. В выигрыше США и ТурцияРоссия потеряла 22 млрд руб. на экспорте древесины. В выигрыше США и Турция
  • Ипотека перемещается в ИЖС. В 2024 г. объем выдачи может достигнуть 1 трлн руб.Ипотека перемещается в ИЖС. В 2024 г. объем выдачи может достигнуть 1 трлн руб.
  • Минтруд предлагает ужесточить условия пребывания трудовых мигрантов в РоссииМинтруд предлагает ужесточить условия пребывания трудовых мигрантов в России
  • Жители Первоуральска снова остались без водыЖители Первоуральска снова остались без воды
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.