Биржей правят роботы. Топ брокерских компаний Челябинска

Максимальный инвестиционный доход в 2018 г. принесли вложения в доллар: валюта США подорожала на 20,6% до 69,5 руб., подсчитало РБК. Долларовые вклады в банках принесли бы еще примерно 1,29% прибыли. Вложения в евро оказались менее доходными, но принесли бы за год 14,9% выгоды. Курсы валют к рублю примерно на две трети выросли по геополитическим причинам: апрельских санкций США и объявленных дополнительных ограничениях во второй половине года, считают в «Открытие Брокер».

Российские акции принесли доходность в среднем 11,79% — такой рост показал индекс Московской международной валютной биржи. Существенно подорожали бумаги «Лукойла» — на 48,6% к концу года, а акции «Новатэка» — на 66,3%. Прилично выросли в цене и акции металлургических компаний, таких как ММК, НЛМК и «Северсталь», однако за счет цикличности сектора в следующем году котировки могут снизиться.

Максимальную доходность принесли и вложения в палладий — до 24,6% в долларах или 51% в рублях. А вот вложения в криптовалюту стали провальными: биткоин за год подешевел в 4,4 раза, с $17 161 на до $3862. Классические рублевые депозиты принесли порядка 7% доходности, а инвестиции в облигации федерального займа — 7,4%, однако ОФЗ за год снизились в стоимости.

Илья Рощупкин

директор челябинского филиала БКС «Премьер»

Растет число людей, которые инвестируют в инструменты фондового рынка, акции, облигации, ПИФы, структурные продукты. На Московской бирже на днях зафиксировали двухмиллионного частного инвестора. Количество физлиц на фондовом рынке за 2018 год увеличилось более чем на 54%, число активных увеличилось более чем на 60%. Сегодня каждую третью сделку с акциями на Мосбирже осуществляет частный инвестор. Уровень доверия со стороны населения к инвестиционным инструментам заметно вырос. Вместе с тем большинство начинающих частных инвесторов стараются придерживаться консервативных стратегий, что вполне объяснимо, учитывая напряженный геополитический фон, а также то, что значительное число инвесторов ищут более доходную альтернативу вкладам и поэтому делают выбор в пользу облигаций. В 2018 году частные инвесторы купили более чем на 250 млрд руб. новых корпоративных облигаций и на 74,2 млрд руб. – гособлигаций. Сейчас в депозитах российских банков размещено больше 27 трлн руб., и около 15-20% от этого объема в течение ближайших 5 лет перетекут на финансовый рынок в поисках более высокой доходности. Кроме того, в портфелях инвесторов наблюдается рост доли защитных структурных продуктов, позволяющих заработать на определенном активе и сохранить вложенный капитал при любом развитии событий.

Одной из самых громких финансовых новостей в прошлом году стало неожиданное сообщение об отзыве лицензий крупнейших Forex-дилеров. Крайняя мера была применена в отношении «Альпари Форекс», «Форекс Клуб», «Фикс Трейд», «Трастфорекс» и «Телетрейд Групп». Так, основанием для аннулирования лицензий «Форекс Клуба» стали неоднократные нарушения требований ЦБ о ведении внутреннего учета, предоставление недостоверной отчетности, нарушение требований к соотношению размера обеспечения, предоставляемого физлицами и неисполнение предписаний Банка России.

Лицензии «Фикс Трейд», «Трастфорекс» и «Альпари Форекс» были аннулированы из-за нарушения порядка раскрытия информации и ненадлежащей организации системы управления рисками. «Телетрейд Групп», по информации Банка России, нарушала порядок расчета размера собственных средств, а также порядок и сроки предоставления отчетов.

Классические брокерские компании все сильнее теснят банки, которые активно продвигают кросс-инвестиционные программы со страховой защитой и прибегают в том числе к агрессивной ценовой конкуренции.

Григорий Богданов

консультационный управляющий представительства «Финам» в Челябинске

Крупнейшие банки всё более активно проявляют себя на рынке брокерских услуг, переходя от традиционных вариантов привлечения средств на депозиты к биржевым операциям с акциями, облигациями. Новые игроки нередко выбирают достаточно агрессивную модель продвижения, и наиболее очевидная возможность громко заявить о себе — это снизить брокерские комиссии. Именно по этому пути идет сейчас сразу несколько игроков, этим и обусловлена жесткая ценовая конкуренция. Бурное развитие кросс-продаж в последние год-два также отчасти связано с усилением позиций банков, которые предлагают коробочные продукты: комплексные программы с инвестиционным страхованием и низко рискованными биржевыми инструментами.

Кроме того, важным трендом, по мнению эксперта, становится технологичное развитие. «По сути, сейчас идет конкуренция за мобильные устройства: в конечном счете победу одержит брокер, который предложит наиболее удобное и функциональное приложение для смартфона», — отмечает Григорий Богданов. 

Дмитрий Панихин

директор филиала «Открытие Брокер» в Челябинске

Мир постоянно меняется, цифровизация охватывает всё новые сферы экономики, в том числе и инвестиции. Благодаря тренду цифровизации и развитию онлайн-сервисов, удалённой идентификации финансовые услуги становятся всё более доступными. Стираются географические границы – открыть брокерский счет можно онлайн, не посещая офиса брокера. Впрочем, это вовсе не отменяет необходимости развития региональных офисов брокерских компаний – скорее, даже наоборот. Инвесторам по-прежнему важно знакомство с менеджером, они хотят получать качественные инвестиционные рекомендации. Вместе с тем цифровизация выявила серьезную проблему: динамично развивается нерегулируемая индустрия инвестиций, которая не подпадает под надзор ЦБ. Другой немаловажный момент: некоторые недобросовестные компании, используя низкую финансовую грамотность, создают мошеннические сайты с целью собрать контакты либо опорочить деловую репутацию профучастников. Количество таких сайтов постоянно растет, а легальные способы борьбы остаются неэффективными. Профсообщество инициировало законопроект, наделяющий ЦБ полномочиями по досудебной блокировке таких ресурсов (он пока прошел первое чтение).

В числе ключевых нововведений отрасли эксперты называют и закон об инвестиционных советниках, который вступил в силу в декабре 2018 г. и предусматривает ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение требований закона при консультировании. При этом советник не отвечает за рыночный или кредитный риск рекомендованного им инструмента, если продукт соответствует клиентскому профилю.

ТОП-5 КРУПНЕЙШИХ БРОКЕРСКИЙ КОМПАНИЙ ЧЕЛЯБИНСКА. ПОЛНЫЙ РЕЙТИНГ