Наталья Киреева: «Экономический кризис можно преодолеть усилением госрегулирования»

О причинах мировых событий в финансовой сфере, курсе валют и ключевой ставке в спецпроекте «Прогнозы 2026» поделилась доктор экономических наук, профессор кафедры экономики Уральского социально-экономического института, консультант промышленных предприятий Наталья Киреева.

Наталья Владимировна, какие факторы стоит учитывать для анализа перспектив в экономике страны и Челябинской области?

— Финансовые и валютные кризисы в России, равно как и в других странах, имеют субъективную природу. Кризис организуют мировые финансово-промышленные группы (ФПГ), используя механизм свободного хождения валюты в стране, чаще всего, доллара. ФПГ, используя собственные средства, скупают в стране валюту, искусственно создавая ее дефицит и увеличивая курс. Субъекты экономики страны (граждане, предприниматели, предприятия), взявшие кредиты или имеющие расчеты в валюте с контрагентами, оказываются в невыгодной ситуации. Из–за скачка курса (в частности, доллара) требуется больше рублевой массы на тот же объем товаров, возникают случаи банкротства, разорения компаний. Организаторы кризиса получают возможность скупить такие предприятия, и либо получать с них доходы, уже будучи новыми собственниками, либо закрыть их, как, например, было с российским самолетостроением в 90-е годы прошлого века. Это произошло с целью перевода наших авиалиний на «Боинги» и «Эйрбасы». Разрушение сельского хозяйства привело к потоку «окорочков Буша» в Россию. То есть страны и ФПГ, организовавшие кризис, получают новый рынок сбыта для своих предприятий, организуют поток не бесплатной «гуманитарной помощи» в пострадавшую страну, причем последняя берет для оплаты этой «помощи» кредиты в международных финансовых организациях, созданных теми же ФПГ — Международном валютном фонде, Международном банке реконструкций и развития и пр. То есть мало того, что эта страна остается разоренной после финансового кризиса вследствие действий ФПГ, она еще остается им должной по «гуманитарным» кредитам.  

С помощью мировых финансовых институтов и их инструментов (например, банковских карт VISA и MASTRCARD), ФПГ получают возможность экономического влияния на страны, не подчинившиеся этим командам, например, не желающим организовать у себя механизм «свободного рынка», и «свободного хождения валюты». На такие страны вводятся экономические санкции, например — не будем поставлять запчасти для «Боинг» и «Эйрбас» (в стране останавливается развитие воздушного сообщения), не будем обслуживать банковские карты VISA и MASTRCARD (под угрозу попадают выплаты зарплат и накопления военнослужащих, госслужащих и всех остальных граждан). Или, например, запрет на прокладку российских газопроводов в Европе, под предлогом того, что российский газ «грязный» и не соответствует европейским экологическим стандартам (которые сами же ФПГ и приняли) — и поэтому надо покупать исключительно сжиженный газ из Америки, который дороже из-за необходимости сжижения и транспортировки, но зато более «чистый» с экологической точки зрения. Бенефициар такого кризиса становится очевиден после того, как выясняется, чьи товары предлагаются к продаже взамен запрещенных «некачественных».

Именно поэтому Россия, не соглашаясь с правилами экономической игры, предложенной мировыми ФПГ, не смогла начать СВО в 2014 г., поскольку слишком велик был риск кризиса и тяжелых последствий для всех субъектов экономики.

Возможно ли этому противостоять?

— Основные методы противодействия подобным кризисам — это обязательная продажа валютной выручки (в 90-х годах, например, это было 50%), и государственное регулирование курса иностранной валюты. Подобные методы успешно практикует Китай, именно поэтому юань сегодня является одной из самых стабильных мировых валют.

Какие еще методики могут укрепить экономику?

— Например, методы, применяемые в рамках закона о промышленной политике. Это государственная поддержка в самых разных формах (налоговые льготы, субсидии, льготное кредитование) наиболее значимых для государства видов деятельности или субъектов экономики.

Спецпроект  «Прогнозы 2026» бизнес-издания «Деловой квартал»

Как вы считаете, каковы перспективы цифрового рубля в России?

— Его внедрение и расширение применения, безусловно, будет. Пока меньше всего цифровому рублю доверяют пенсионеры и, как ни странно, молодежь. Они опасаются мошенничества и сделок, которые не могут контролировать.

Работать с виртуальными деньгами могут прежде всего крупные игроки бизнеса, который имеет профильные отделы и специалистов. Так же промышленные группы и предприятия могут взаимодействовать с банками, проводя операции по госзаказам или реализуя договоры с иностранными компаниями. Думаю, это поможет бороться с кризисом.

Будет ли, на ваш взгляд, продолжаться ограничение международной торговли в долларах в пользу других валют?

— Мы уже видим процесс отказа от американской валюты. Особенно этот процесс усилился после того, как были заблокированы российские зарубежные активы и вклады. То есть опять продемонстрировано влияние мировых ФПГ. Для противостояния им образовались альтернативные финансовые структуры (например, банки в системе ШОС, БРИКС, ОСЕАН, куда входят страны, владеющие нефтью и газом). Международные расчеты в региональной валюте теперь дают доходы за счет курсовых разниц странам-эмитентам региональных валют, а не эмитенту доллара — США, как это было ранее. В итоге мы видим, в частности, рост юаня и рупии. Австралия, например, с 2014 г. перешла на расчеты с Китаем в юанях.  Доля доллара в мировых валютных резервах за последние шесть лет упала с 59% до 40%, а юань вырос с 6,8% до 24%.

Значит, доллар как средство инвестирования сейчас рассматривать не стоит? И как вы оцениваете иные объекты инвестирования?

— Курсы доллара и евро падают. Не менее опасной я считаю криптовалюту. Чтобы работать с этим инструментом, нужно быть специалистом в IT-технологиях и понимать экономические процессы, уметь прогнозировать, чтобы играть на курсовой разнице. Некоторые рассматривали криптовалюту как способ обхода санкций. Однако сейчас для россиян уже есть ограничения в этой сфере, их сделки отслеживаются по IP-адресам.

Если говорить о рынке акций, то их лучше рассматривать как вложение не на краткосрочную перспективу. Такие инвестиции на коротком временном этапе дают невысокую прибыль, если это только вы не крупный профессиональный игрок на фондовой бирже. Для населения, думаю, сейчас самый надежный способ вложений — это золото. Оно растет в международных резервах в банках: его доля доходит до 40%.

Какова в этих процессах роль ключевой ставки?

— Я сторонник позиции снижения ключевой ставки. На сегодняшний день перегрева экономики нет, по целому ряду отраслей наблюдается сокращение объемов производства в натуральном выражении, велика конкуренция со стороны иностранных компаний, особенно у металлургов. Поэтому отечественных производителей нужно поддерживать, в том числе, и с позиции снижения ключевой ставки. 

А если говорить не только о роли государства. Как бизнес может снизить риски кризиса?

— Планирование! В СССР был госплан на пятилетний период, а сейчас все бюджеты принимаются, как правило, на один год. Многие собственники ликвидировали планово-экономические отделы, подразделения нормирования труда, посчитав, что могут справиться с этим сами. Однако, как показывают наши исследования, вследствие неточного планирования экономических показателей, таких, как себестоимость, расход энергоресурсов, материалов, предприятия часто принимают неэффективные управленческие решения, теряя выгодные заказы, переплачивая за электроэнергию и газ.

Как полагаете, продолжится ли рост зарплат?

— Сведения о росте зарплат нуждаются в дополнительной проверке. Часто из-за непрозрачных расчетов с персоналом, из-за желания предприятий вывести на отдельное юрлицо низкооплачиваемых сотрудников, оставив на крупном комбинате высокооплачиваемые должности, данные о средней зарплате, как правило, недостоверны. Как недостоверны и выводы о том, что повышение зарплат опережает рост производительности труда. Так, например, анализ форм 6-НДФЛ налоговой отчетности показывает, что существует большая дифференциация уровня зарплат, во-первых, по отраслям, а во-вторых, даже в рамках одного юрлица. 

Для прогноза зарплат, анализа их величины и эффективности зарплатных выплат, необходимо применять дополнительные показатели и методы, например, АВС-анализ зарплат, расчет не только среднеарифметической простой, но и средневзвешенной, а также моды и медианы. Необходимые данные и методические указания следует сделать обязательными и ввести в статистическую отчетность предприятий, о чем мы говорим на заседаниях экономического экспертного совета в Законодательном собрании Челябинской области. 

Наши исследования на сегодняшний день показывают, что только часть (причем весьма незначительная) отраслей и профессий имеет рост зарплат, большинство же населения имеет реальное снижение уровня доходов, особенно на фоне инфляции и снижения покупательной способности рубля. Это еще раз доказывает необходимость применения точных инструментов для планирования и оценки фактических экономических показателей.