Отчетность Freedom Holding: стремительный рост активов и прибыли

Freedom Holding Corp. — крупнейшая компания на постсоветском пространстве с капитализацией в $5 млрд, представленная на бирже Nasdaq, опубликовала финансовую отчетность за второй квартал 2024-го фискального года, который соответствует третьему кварталу текущего календарного года. Компания показала рост по основным показателям, несмотря на волатильные рынки и геополитическую турбулентность. Активы холдинга выросли c $5,1 млрд до $7,1 млрд.

Выручка увеличилась на 142% год к году и составила $435,6 млн. Локомотивом прибыли оказался сегмент бизнеса в Центральной Азии, который принес $387,2 млн выручки, что на 242% превышает показатель аналогичного периода прошлого года.

Финансовое ядро холдинга

На домашнем рынке в Казахстане компания строит масштабную экосистему и активно наращивает клиентскую базу, здесь в целом выручка составила $388 млн. Основным генератором прибыли остается Freedom Bank, который принес холдингу $167 млн. Банк занимает уверенные позиции на рынке кредитования, предлагая уникальные продукты, аналогов которым нет в мире, такие как «цифровая ипотека» и «цифровой автокредит».

Диверсификация доходов

В целом холдинг диверсифицировал свою прибыль, и уже второй квартал подряд основным драйвером роста выручки являются процентные доходы, которые достигли $213 млн, что было обусловлено увеличением объема выдачи банковских кредитов, а также расширением портфеля ценных бумаг в собственности холдинга.

Из отчета видно, что комиссионные доходы больше не являются главным источником выручки для холдинга. Они составили всего $28,5 млн, здесь тоже наблюдался рост за счет увеличения объемов операционной деятельности холдинга и благодаря доходам от обработки платежей в Freedom Pay и дочерних компаниях. Возрос объем обслуживания платежных карт в банке, что тоже внесло свою лепту в общие комиссионные доходы.

Инвестиционная деятельность

Инвестиционные компании холдинга — Freedom Finance Global и АО Фридом Финанс — принесли холдингу $86 млн и $35 млн соответственно. Всего количество брокерских клиентских счетов Freedom Holding достигло 434 тыс.

Чистая прибыль от торговли ценными бумагами увеличилась в 5,6 раза, достигнув $50,7 млн. Основную долю этой суммы обеспечили продажи облигаций Министерства финансов Республики Казахстан. Нереализованная чистая прибыль составила $9,7 млн, это позиции по ценным бумагам, которые не были проданы по состоянию на 30 сентября 2023 года. Наибольшая часть данной прибыли приходится на долговые обязательства Минфина РК и акции «КазМунайГаза».

Страховой бизнес

Активно развивается страховой сектор бизнеса: компании Freedom Life и Freedom Insurance сгенерировали $63 млн и $18 млн соответственно. Большой популярностью у клиентов пользуются продукты с цифровым содержанием, такие как сервис DTP.kz, который позволил сократить срок получения страхового возмещения в 16 раз — с 90 дней до 5 дней.

В целом доходы холдинга от страховой деятельности за отчетный квартал повысились на 121% — до $58 млн.

Зарубежная экспансия

Компания ведет активную работу на зарубежных рынках, расширяя экспансию. В отчетном квартале холдинг открыл офис в Польше. Выручка европейского направления бизнеса составила $38 млн. Напомним, что Freedom Holding Corp. предоставляет финансовые услуги в 16 странах. В последние годы холдинг активно развивает американское направление бизнеса и выступает андеррайтером, помогая компаниям выходить на IPO и SPO на американских биржах.

Полезные расходы

Расходы также увеличились на фоне развития бизнеса и составили $300,9 млн. Процентные расходы выросли до $139,4 млн в связи с расширением объема краткосрочного финансирования, а также из-за повышения процентных расходов по депозитам клиентов.

Кроме того, на фоне растущих доходов холдинг увеличивает так называемые полезные расходы, например, компания активно поддерживает Казахстанскую федерацию шахмат и другие социальные проекты.