Как добиться успеха в инвестициях?

 

Однако кто-то видит кризис как время возможностей и наоборот дополняет свой портфель различными активами. Какую же тактику выбрать и не допустить при этом ошибок, в интервью «Деловому кварталу» рассказал директор премиального дополнительного офиса «Южноуральский» Инвестиционного Банка Синара Артем Арбит.

Артем Александрович, насколько вообще сейчас благоприятное время для инвестиций?

— Мне кажется, для инвестиций всегда благоприятное время. На рынке в любой момент очень много инструментов и инвестиционных возможностей. Другой вопрос — какую стратегию выбрать?

Важно понимать, что инвестиции — это долгосрочный процесс, а не способ быстрого обогащения. Стремление к высокой доходности в краткосрочной перспективе часто сопряжено с повышенным риском.

Вместо этого следует ориентироваться на стабильный и умеренный рост капитала в течение длительного времени.

Однако сейчас многие предпочитают не инвестировать, а сберегать, особенно учитывая размер процентной ставки по вкладам.

— В портфеле у инвестора депозит должен быть обязательно, но при этом и ценные бумаги, и акции, и облигации, а также недвижимость, сырьевые товары. Отсюда вытекает главное правило инвестирования — свой портфель нужно обязательно диверсифицировать. Это и риски минимизирует, и дает в долгосрочной перспективе более стабильную и прогнозируемую прибыль.

Какие еще правила инвестирования существуют?

— Для начала следует определиться со стратегией, сроком, на который вы хотите инвестировать, а также понять свою готовность к риску, то есть какую часть активов вы готовы потерять ради повышенной потенциальной доходности.

Не менее важное правило: к любой ситуации на рынке подходить с холодной головой. В инвестициях бывает всякое: и взлеты, и падения. Нельзя поддаваться панике, необходимо следовать изначально выбранной стратегии и понимать, что даже периоды снижения цен можно обернуть в свою пользу.

Кто-то, например, использует падение цен на активы как привлекательную точку входа для долгосрочных вложений. Сейчас время, как принято говорить, турбулентное, и важно не метаться из стороны в сторону, а принимать взвешенные решения. Если действительно есть необходимость в смене стратегии, то ее стоит скорректировать только после вдумчивого анализа, не поддаваясь эмоциям.

Какие другие ошибки может допустить инвестор?

— Главное, от чего хочу всех предостеречь: нельзя поддаваться азарту. Бывает, что человека окрыляет успех, особенно новичков. Появляется вера, что всегда будет везти, что интуиция никогда не подведет и так далее. Это распространенное заблуждение. Инвестиции — это аналитика. Отсюда следующая ошибка: не расширять и не углублять свои знания. Если ты хочешь добиться на рынке успеха, надо постоянно читать, следить за последними новостями, смотреть экспертов в этой сфере, то есть быть постоянно в теме.

Что делать инвестору, если не хватает времени на изучение информации?

— В таком случае я бы посоветовал обратиться к профессионалам, то есть инвестиционным советникам. Для них рынок — это работа, они просто обязаны постоянно актуализировать свои знания и быть в курсе всех последних тенденций. Их опыт и доступ к экспертизе профессиональной команды аналитиков помогают сформировать правильные рекомендации по выбору активов и управлению рисками. Плюс сотрудники постоянно проходят как внутреннее обучение, так и внешнее, поэтому у наших экспертов есть все компетенции для формирования индивидуальной стратегии именно для ваших конкретных целей. Инвестиционные советники помогают с нуля сформировать портфель, а также дают рекомендации по его корректировке в случае такой необходимости.

Как правильно выбрать компанию, с которой хочешь инвестировать?

— Для начала я бы посоветовал обратиться к знакомым, проверенные контакты самые ценные. Если в вашем окружении всё-таки нет инвесторов, то рекомендую изучить историю компании, с которой планируете сотрудничать: сколько лет она на рынке, отзывы клиентов, какие специалисты там работают. Последнее особенно важно, потому что между клиентом и советником должна возникнуть своего рода химия, они должны быть на одной волне. Если вы консерватор по жизни, а инвест-менеджер предлагает вам агрессивные стратегии, то, скорее всего, вы не сработаетесь.

То есть от характера самого человека зависит стратегия его инвестирования?

— Отчасти да. В первую очередь нужно опираться на потребности клиента и характеристику его инвест-профиля, это очень важный момент. С 2018 года Банк России сильно этим озаботился, и теперь каждый инвестор может пройти инвестпрофилирование. После этого на основании результатов подбираются инструменты по классу активов, по ожидаемой доходности, по риску. Так определяется стратегия.

Если человек консервативный, соответственно, в его портфеле будут преобладать облигации, в том числе ОФЗ, и не должны попадать инструменты с агрессивным риск-профилем: фьючерсы и опционы.

Если клиент более напорист, то он может использовать какие-то маржинальные продукты для покупки или продажи бумаг, заемные средства или, например, структурные облигации. Однако хочу отметить, что при любой стратегии необходимо проявлять гибкость. Мы живем в эпоху перемен, поэтому надо быть адаптивным. Постоянный мониторинг ситуации на рынке, анализ новостей и консультации с профессионалами помогут как опытному, так и начинающему инвестору принимать взвешенные и правильные решения, сохранить и приумножить капитал в условиях неопределенности, избежать ненужных потерь и не совершить фатальных ошибок.

Инвестиционный Банк Синара, Инвестбанк Синара — товарные знаки, под которыми АО Банк Синара* оказывает инвестиционные услуги.

*Универсальная лицензия ЦБ РФ № 705 от 01.04.2024. Лицензия ФСФР профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности № 065-08840-100000 от 12.01.2006 Зарегистрирован в Реестре Банка России в качестве инвестиционного советника за номером 123.

Подробнее об услугах и тарифах АО Банк Синара можно узнать на сайте Sinara.ru.

АО Банк Синара не обещает и не гарантирует эффективности работы (доходности вложений) на финансовом рынке. Операции с финансовыми инструментами связаны с риском. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем.

Реклама, АО «Банк Синара», ИНН 6608003052, erid: 2W5zFJsi4Qx