Подписаться
Курс ЦБ на 22.09
73,20
85,85

Челиндбанк + ЧелИндЛизинг: больше возможностей для финансирования бизнеса

Челиндбанк + ЧелИндЛизинг: больше возможностей для финансирования бизнеса
Автор фото: Ирина Подгорных. Иллюстрация: CHEL.DK.RU

В первом полугодии 2021 г. кредитный портфель Челиндбанка увеличился на 12,2% и превысил 32,5 млрд руб. Главным драйвером роста стало кредитование малого и среднего бизнеса, предприятий и организаций.

По мере снятия противоэпидемиологических ограничений и возвращения населения к привычному образу жизни, в 2021 г. продолжается восстановление деятельности компаний и индивидуальных предпринимателей. Бизнес адаптируется к новым реалиям и постепенно преодолевает негативные последствия прошлого года: предприятия привлекают финансирование на запуск новых производственных линий, приобретение транспорта и спецтехники, строительство цехов и складских помещений, а также для обеспечения выполнения обязательств по госконтрактам.

Позитивный тренд возобновления деловой активности в регионе отмечают и в Челиндбанке. Уже более тридцати лет один из крупнейших уральских банков оказывает финансовую поддержку предприятиям и предпринимателям, сопровождая их на всех этапах становления и развития. Клиенты банка получают преимущества от комплексного подхода при выборе инструментов финансирования, выигрывая от синергии банка и дочерней лизинговой компании, сотрудники которых помогают выбрать оптимальные варианты для каждого клиента.

О наиболее актуальных и востребованных бизнесом финансовых продуктах и программах «Деловому кварталу» рассказали эксперты:

  • Татьяна Антропова, заместитель директора департамента кредитования Челиндбанка;
  • Светлана Сорокина, начальник управления кредитования малого и среднего бизнеса Челиндбанка;
  • Артём Мякшун, заместитель директора ООО «ЧелИндЛизинг» (дочерняя компания ПАО «ЧЕЛИНДБАНК»).

Челиндбанк + ЧелИндЛизинг: больше возможностей для финансирования бизнеса 1Татьяна Антропова, заместитель директора департамента кредитования Челиндбанка:

«В 2020 году правительство внедрило различные программы поддержки малого и среднего бизнеса, нацеленные на сохранение занятости. Челиндбанк был аккредитован во всех программах и активно реализовывал их. Благодаря действительно беспрецедентным мерам государственной поддержки удалось оказать содействие большому кругу компаний и предпринимателей. В рамках госпрограмм 460 предприятий и индивидуальных предпринимателей области получили через наш банк льготные кредиты на возобновление деятельности. Доля кредитов с государственной поддержкой в портфеле банка составила около 3%.  Благодаря льготному кредитованию многим компаниям удалось сохранить самое ценное — кадры. Также на протяжении всего года банк плотно занимался вопросами оптимизации долговой нагрузки предприятий, включая реструктуризацию задолженности. 

Сейчас мы видим, что региональный бизнес уже адаптировался к новым условиям и постепенно восстанавливается. Многие предприятия возвращаются к отложенным на время пандемии проектам и планам. И даже несмотря на небольшой рост кредитных ставок, который наблюдается во всём банковском секторе, интерес к привлечению заемных средств не только не снижается, но и стабильно возрастает: предприятия реализуют проекты, которые были в прошлом году заморожены, наращивают темпы производства, выходят на экспортные поставки — и всё это, безусловно, требует финансовых вливаний.

В настоящее время клиенты Челиндбанка участвуют в реализации крупнейших проектов, осуществляемых в России и за рубежом, и мы активно предоставляем кредитные ресурсы на эти цели. Так, в текущем году банк финансирует участие клиентов в проекте «Арктик СПГ 2» (проект «НОВАТЭК», связанный с производством сжиженного природного газа), в строительстве комплекса по переработке этансодержащего газа в поселке Усть-Луга, в программах по освоению месторождений в Восточной Сибири, в осуществлении строительных работ на Дальнем Востоке, в поставках оборудования для строительства атомной электростанции в Индии.

Также Челиндбанк продолжает финансировать крупных производителей продуктов питания и товаров легкой промышленности, чья продукция в том числе экспортируется в различные страны. Отмечу, что предприятия, которые работают по экспортным контрактам, с учетом девальвации становятся более конкурентоспособными.

Приоритетными отраслями в корпоративном кредитовании для нашего банка традиционно являются машиностроение, транспорт, нефтехимия, энергетика, производство полимеров. Данная направленность связана со спецификой предприятий, расположенных в Челябинской области. Однако мы не ограничиваем кредитование каких-либо отраслей, ведь в каждом секторе региональной экономики есть устойчивые, перспективные компании».

Эксперты Челиндбанка отмечают, что в складывающихся экономических условиях большинству компаний приходится вносить коррективы в бизнес, искать новые ниши и направления, осваивать новые финансовые инструменты. Одной из перспективных сфер для развития бизнеса является рынок госконтрактов, который интересен прежде всего для малых и средних предприятий.

Челиндбанк + ЧелИндЛизинг: больше возможностей для финансирования бизнеса 2Светлана Сорокина, начальник управления кредитования малого и среднего бизнеса Челиндбанка:

«Госзаказ сегодня — одно из существенных реальных направлений поддержки экономики, занятости в стране. Государством поставлена задача по увеличению вовлеченности малого бизнеса в систему госзакупок. Для малого бизнеса участие в госзакупках интересно главным образом потому, что это дает уверенность в том, что после добросовестного исполнения контракта компания получит оплату в четко оговоренный срок.

Мы предлагаем комплексное решение для участников госзакупок: банковскую гарантию в обеспечение контракта и финансирование контракта. Ведь большая часть контрактов не предусматривает авансирование со стороны заказчика. При этом далеко не все компании — участники госзакупок располагают достаточными средствами для исполнения контракта, и здесь банк готов оказать поддержку, предоставив кредит «Госконтракт», по которому не требуется залог недвижимости или автотранспорта. Чем этот кредит привлекателен для клиентов: во-первых, не нужно искать залог, тратить время и деньги на его оформление; во-вторых, кредит можно получить за 1–2 дня при ранее установленном лимите; и в-третьих, суммы лимитов значительные — до 60 млн руб.

Такая финансовая поддержка дает возможность компаниям, работающим на рынке госзаказа, выигрывать более крупные и рентабельные контракты. Мы отмечаем рост выручки у наших клиентов, активно использующих кредиты для работы по госконтрактам. А о востребованности региональным бизнесом данного вида финансирования лучше всего говорят цифры: за последние 12 месяцев Челиндбанк предоставил кредитов «Госконтракт» на сумму более 1,8 млрд руб.

Одной из основных задач любого бизнеса является сокращение издержек. Это тем более актуально на фоне роста цен, который мы сейчас наблюдаем. И здесь в помощь бизнесу банк предлагает воспользоваться государственной Программой стимулирования кредитования малого и среднего предпринимательства. В рамках программы предприятиям предоставляется кредит на оборотные и инвестиционные цели по ставке не выше, чем ключевая ставка Банка России, увеличенная на 3 процентных пункта. Размер кредита — от 3 млн до 1 млрд руб., и не более 4 млрд руб. на группу связанных заемщиков.

За последний год Челиндбанк заключил договоров по Программе стимулирования кредитования МСП на сумму свыше 2,5 млрд руб. Кредитами воспользовались десятки компаний, занятых в производстве, торговле, услугах — от микропредприятий до среднего бизнеса. Благодаря льготному финансированию наши клиенты обновляют автомобильный парк, приобретают производственное оборудование, открывают медицинские клиники, возводят спортивные комплексы».

Одним из востребованных и динамично развивающихся инструментов финансирования предприятий эксперты банка называют лизинг. При поиске наиболее подходящего конкретному клиенту варианта финансирования сотрудники дочерней компании банка ООО «ЧелИндЛизинг» рассказывают о том, в каких случаях лизинг может оказаться выгоднее традиционного кредита.

Челиндбанк + ЧелИндЛизинг: больше возможностей для финансирования бизнеса 3Артем Мякшун, заместитель директора ООО «ЧелИндЛизинг»:

«Когда возникает потребность в приобретении нового производственного оборудования, собственник предприятия сталкивается с дилеммой: как сделать это с наибольшей выгодой? По сути, есть три пути: взять рассрочку от поставщика, привлечь кредит в банке или использовать лизинг в качестве инструмента финансирования. У каждого из этих вариантов есть свои нюансы. Первое: если поставщик предоставляет рассрочку по оплате имущества, то срок данной рассрочки обычно составляет не более 6–12 мес. Кроме этого, если произвести всю оплату сразу, то поставщик может предоставить и дополнительную скидку. Второе: привлечение кредита. Кредитное финансирование оптимально использовать на пополнение оборотных средств (закуп сырья) и реализацию инвестиционных проектов (строительство). И, наконец, третье: лизинг. Лизинг — это инвестиционный инструмент для обновления основных средств, поэтому лизинговые платежи обладают рядом налоговых льгот.

При помощи лизинга клиенты могут одновременно увеличить выручку предприятия и снизить налоговую нагрузку. Лизинг позволяет не только сократить налоговые платежи в бюджет за счет использования ускоренной амортизации, уменьшения налога на прибыль и возмещения НДС из бюджета, но и планировать налоговую нагрузку в течение срока лизинга. В результате предприятие сокращает расходы по налогам и тем самым сохраняет оборотные средства.

Еще одно преимущество лизинга состоит в том, что приобрести имущество в лизинг можно при наличии всего 10–20% от его стоимости. При этом средний срок оформления сделки в лизинговой компании — от одного до пяти дней. Таким образом, лизинг отлично подходит для привлечения инвестиций в модернизацию производства, расширение и обновление парка транспорта.

Отмечу, что «ЧелИндЛизинг» — одна из немногих лизинговых компаний, которая заключает импортные сделки непосредственно с поставщиками оборудования и техники из-за рубежа. Это удобно: предприятию, которое планирует приобрести оборудование или транспорт в Европе, США или Китае, не нужно открывать валютный счет, паспорт сделки: всё это делает лизинговая компания и банк. Причем счета есть и в долларах, и в евро, и в юанях, что позволяет не терять на двойной конвертации».

В 2021 г. рынок лизинга активно набирает обороты

 
Этому способствуют стабилизация курса национальной валюты, открытие границ и постепенное восстановление цепочек поставок имущества. Объем заключенных договоров в компании "ЧелИндЛизинг" увеличился в 1,5 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.
 

Согласно опросу, проведенному в 2020 году Российским союзом промышленников и предпринимателей, более 60% респондентов — малых компаний и свыше трети крупных предприятий отметили, что связанные с пандемией события негативно повлияли на бизнес. Однако 2021 год показывает, что стимулы и возможности для развития бизнеса есть даже в такой непростой экономической ситуации. Эксперты Челиндбанка и ЧелИндЛизинга подтверждают: несмотря на то, что последствия кризисной просадки еще ощущаются, региональная экономика постепенно восстанавливается, многие предприятия строят планы дальнейшего развития, о чём говорит стабильный спрос на финансирование.

Челиндбанк + ЧелИндЛизинг: больше возможностей для финансирования бизнеса 4

Самое читаемое
  • Итоги выборов: «Единая Россия» набрала в Челябинской области 34,3% голосовИтоги выборов: «Единая Россия» набрала в Челябинской области 34,3% голосов
  • Набережную в Челябинске продлят в обе стороны — до «Родника» и Ленинградского мостаНабережную в Челябинске продлят в обе стороны — до «Родника» и Ленинградского моста
  • На довыборах в районные советы Челябинска победили самовыдвиженцы и оппозицияНа довыборах в районные советы Челябинска победили самовыдвиженцы и оппозиция
  • На Олега Колесникова и его семью собираются повесить миллиардные долги аптеки «Классика»На Олега Колесникова и его семью собираются повесить миллиардные долги аптеки «Классика»
Наверх
Чтобы пользоваться всеми сервисами сайта, необходимо авторизоваться или пройти регистрацию.
  • вспомнить пароль
Вы можете войти через форму авторизации зарегистрироваться
Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
  • Укажите ваше имя
  • Укажите вашу фамилию
  • Укажите E-mail, мы вышлем запрос подтверждения
  • Не менее 8 символов
Если вы не хотите вводить пароль, система автоматически сгенерирует его и вышлет на указанный e-mail.
Я принимаю условия Пользовательского соглашения и даю согласие на обработку моих персональных данных в соответствии с Политикой конфиденциальности.Извините, мы не можем обрабатывать Ваши персональные данные без Вашего согласия.
Вы можете войти через форму авторизации
Самое важное о бизнесе.